L’approche patrimoniale globale :

La pierre angulaire de votre relation avec la banque privée est un binôme constitué d’un chargé de relation et d’un Private Banker. Leur métier consiste à mettre leurs compétences complémentaires au service de la protection, de la gestion et de la transmission de votre patrimoine. Leur responsabilité est de vous accompagner dans l’ensemble de vos préoccupations, qu’elles soient d’ordre financier, fiscal, successoral, civil, familial…

En quoi consiste l’approche patrimoniale globale ?

L’approche patrimoniale se construit en trois temps :

• Nous devons comprendre votre situation familiale : (lieu de résidence, connaissance de votre contrat de mariage, existence de testament, l’existence d’enfants et de petits enfants, existence d’héritiers plus défavorisés…..). Nous devons également apprécier la consistance de vos biens : la localisation des biens et leur description.
• Cette première partie nous permettra d’objectiver votre situation patrimoniale et vous permettra de prendre conscience des enjeux civils et fiscaux de votre succession. Que vous puissiez en somme poser un regard objectif sur votre situation qui par essence est unique.
• Nous vous accompagnons dans une réflexion ou il convient de s’être posé les bonnes questions et de n’avoir rien laissé au hasard. L’ensemble de vos objectifs, que ce soit l’optimalisation fiscale ou la recherche de produits financiers simples ou sophistiqués, sera apprécié dans un contexte global de vos aspirations.

En quoi consiste notre prestation de service :

• Accompagnement dans le cadre de démarches auprès de prestataires externes :
• Avocats civilistes, fiscalistes, notaires, fiduciaires, comptables….
• Mise en place de contenants juridiques.
• Assurances de type BR23-BR21….
• Structures Luxembourgeoises : SPF – FIS – SICAR – SOPARFI-….
• Structures étrangères : Société de droit commun, SCI, SAK hollandaise…
• Conseils financiers au travers de notre gamme de service
• Solutions de gestion discrétionnaire
• Solutions de gestion conseil