Customer Due Diligence (CDD)

Als eine Art Pförtner des Finanzsystems spielen wir eine wesentliche Rolle im gemeinsamen Kampf gegen Finanz- und Wirtschaftskriminalität. Mit der Durchführung der Kunden-Due-Diligence-Prüfung (CDD) und der Überwachung von Transaktionen wollen wir den Missbrauch des Finanzsystems bei kriminellen Aktivitäten (u. a. Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung) erkennen und verhindern, um die Sicherheit unserer Kunden und der Gesellschaft im Allgemeinen zu gewährleisten.

Von einigen Ausnahmen abgesehen, müssen die CDD-Anforderungen erfüllt werden, bevor eine Geschäftsbeziehung aufgenommen oder eine gelegentliche Transaktion während der Geschäftsbeziehung durchgeführt wird. Ein Kundenkonto darf erst eingerichtet werden, nachdem die Identität des Kunden und gegebenenfalls die Identität von wirtschaftlich Berechtigten (auch Ultimate Beneficial Owner (UBO) genannt) überprüft wurden.So wird sichergestellt, dass ING keine durch den Kunden oder im Namen des Kunden eingeleiteten Transaktionen ausführt, bevor alle vorgeschriebenen Überprüfungen erfolgt sind.

Wenn die Identität des Kunden nicht überprüft werden kann oder in anderen Fällen die CDD-Anforderungen nicht erfüllt werden können, sollte der Kunde nicht akzeptiert werden. Zur Einhaltung der in Luxemburg geltenden Gesetze, Vorschriften und Standards müssen wir Ihre Informationen in regelmäßigen Abständen aktualisieren. Letztendlich geben wir Ihnen durch all diese Maßnahmen die Gewissheit, dass bei uns Integrität und ein ethisches Geschäftsgebaren gewährleistet sind.