Si vous avez lu les « post » précédents, vous êtes à présent un épargnant chevronné! Si vous êtes parvenu à mettre de côté quelques économies dont vous n’avez pas besoin à court terme alors ce « post » va vous intéresser.

Avant toute chose, commençons par définir ce qu’elle n’est pas. L’assurance vie ne doit pas être confondue avec l’assurance décès. Dans un contrat temporaire décès, l’assureur s’engage à verser une rente ou un capital déterminé aux bénéficiaires désignés par l’assuré dans le cas où celui-ci viendrait à décéder avant une certaine date. L’assurance décès est généralement souscrite pour garantir à ses proches une sécurité financière en cas de décès comme, par exemple, permettre à la famille de rembourser un emprunt ou payer les études des enfants. Dans un contrat temporaire décès, l’assuré ne reçoit aucune rente ni aucun capital en cas de survie après la date déterminée par le contrat.

Une recette de salade de pommes de terre qui rapporte 55.000 dollars, un jeu de cartes mettant en scène des chatons explosifs (Exploding kittens) qui récolte plus de 8,7 millions de dollars : le financement participatif (ou crowdfunding), qui consiste à lever des fonds directement auprès des internautes via des plateformes en ligne dédiées, n’en finit pas de faire rêver. A tel point que certains n’hésitent pas à se lancer dans une campagne de crowdfunding pour financer leurs études ou leurs procès, se refaire le nez ou passer des vacances !