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ING Aria Funds : Moderate
A propos du Fonds
Un compartiment d'ING Aria, une société d’investissement à capital variable de droit luxembourgeois (SICAV), sans date d’échéance, assujettie aux réglementations européennes et gérée par ING Solutions Investment Management S.A., société de gestion de droit luxembourgeois.
Objectifs*
► Objectif d'investissement :
L’objectif du compartiment est d’obtenir une exposition aux obligations/instruments du marché monétaire et, dans une moindre mesure, aux actions, notamment via des OPCVM/OPC de type ouvert principalement domiciliés dans des États membres de l’Union européenne.
► Politique d’investissement :
L’objectif du compartiment est d’obtenir une croissance régulière du capital investi tout en recherchant la performance associée essentiellement aux obligations et aux instruments du marché monétaire. L’exposition (directe et indirecte) ne dépassera pas 90% de l’actif net du compartiment en ce qui concerne les obligations/instruments du marché monétaire et 40% en ce qui concerne les actions. L’objectif du compartiment est limité à un investissement passif.
► Enjeux ESG :
Le compartiment applique une approche d’investissement qui tient compte de facteurs ESG dans la sélection et la gestion du portefeuille afin de générer des rendements financiers compétitifs à long terme et un impact sociétal positif (Article 8 SFDR).
► Indice de référence :
Le compartiment est géré activement et n’est pas contraint par un indice de référence.
► Heure de négociation et heure limite :
Les investisseurs peuvent demander le remboursement de leurs actions sur une base quotidienne, conformément à la rubrique concernée du prospectus du Fonds.
► Politique de distribution :
Parts de capitalisation : vos parts ne distribuent pas de dividendes. Tous les revenus sont réinvestis.
Parts de distribution : vos actions seront des actions de distribution.
► Devise :
EUR
► Informations complémentaires :
Dépositaire: CACEIS Bank, Luxembourg Branch.
Le dernier prospectus et les documents réglementaires périodiques les plus récents établis pour l’ensemble du Fonds sont disponibles gratuitement en anglais auprès de la Société de gestion, ING Solutions Investment Management S.A., 26, Place de la Gare, L-1616 Luxembourg ou sur le site Internet https://www.ing-isim.lu. La valeur nette d’inventaire est disponible sur simple demande auprès de la Société de gestion. Les investisseurs peuvent demander de convertir leurs actions de toute classe d’un compartiment du Fonds en actions d’une autre classe de ce compartiment, ou d’un autre sous réserve des dispositions du prospectus.
► Investisseurs de détail visés :
Ce produit convient aux investisseurs prêts à accepter le risque de perte totale du capital investi et ayant un horizon d’investissement d’environ 3 ans. Il s’adresse aux investisseurs n’ayant pas un niveau de connaissance et d’expérience minimum requis des marchés financiers. Ce produit peut être utilisé, à la fois comme placement principal mais également comme partie d’un portefeuille diversifié.
*Il s’agit des objectifs mentionnés dans le document d’informations clés (KID). Le capital et/ou le rendement n’est (ne sont) pas garanti(s) ou protégé(s). Le prospectus et le KID doivent être lus avant de prendre une décision d’investissement. L'investissement promu concerne l'acquisition de parts ou d'actions d'un Fonds et non d'un sous-jacent.
Portefeuille*
- Composition
- Répartition des actifs
*Données au 31/12/2024 (mises à jour sur base trimestrielle).
Source: ING Solutions Investment Management S.A.
Performances*
- Evolution de la Valeur Nette d'Inventaire (VNI)
- Performance nette de coûts
**Pour les produits récents, les VNIs disponibles peuvent être inférieures à 5 ans.
**Year to Date, performance nette depuis le 1er Janvier.
***La classe d’action a été lancée en 10/2014.
*Données au 31/12/2024 (mises à jour sur base trimestrielle) .
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Pour les catégories de distribution, le rendement indiqué reflète l'hypothèse selon laquelle les dividendes ont été réinvestis.
Source: ING Solutions Investment Management S.A.
Dividendes
Calendrier des dividendes*
Fréquence: 1x / an
*Montants bruts et en EUR. La distribution représente la somme des revenus distribués au cours des 12 derniers mois.
Coûts
Coûts ponctuels à l’entrée ou à la sortie
- Coûts d'entrée: maximum 5,00%
- Coûts de sortie: néant
Le pourcentage indiqué est le maximum pouvant être prélevé sur votre capital. L’investisseur peut obtenir de son conseiller financier ou de son distributeur le montant effectif des frais d’entrée et de sortie.
Coûts récurrents prélevés chaque année
- Frais de gestion et autres frais administratifs et d’exploitation: 2,10% de la valeur de votre investissement par an.
Cette estimation se base sur les coûts réels au cours de l’année dernière.
- Coûts de transaction : 0,15% de la valeur de votre investissement par an.
Il s’agit d’une estimation des coûts encourus lorsque nous achetons et vendons les investissements sous-jacents au produit. Le montant réel varie en fonction de la quantité que nous achetons et vendons.
Coûts accessoires prélevés sous certaines conditions
- Commissions liées aux résultats: néant
Afin de limiter le risque de liquidité et de protéger tous les investisseurs existants contre les coûts engendrés par les souscriptions et les rachats, le Fonds a adopté, pour l’ensemble de ses compartiments, un mécanisme de protection appelé « Swing Pricing ». Ce mécanisme a pour objectif de réduire l’impact négatif (sur la VNI) des entrées et sorties de capitaux en ajustant automatiquement la VNI à la hausse ou à la baisse selon un pourcentage prédéterminé (le « Swing Factor ») lorsque ces flux nets dépassent les niveaux prédéfinis (le(s) « seuil(s) »).
Pour plus d'information sur les coûts, veuillez consulter le prospectus et/ou le KID disponibles sous la section "Documents".
Vos avantages
Diversification optimale
Une sélection des meilleurs fonds du marché. De cette façon, votre portefeuille est diversifié.
Gestion du risque
Si une classe d’actifs présente temporairement un risque accru, celui-ci est maitrisé en diminuant la pondération de cet actif lorsque c'est considéré opportun.
Réactivité
Le portefeuille est adapté en permanence en fonction des conditions et événements de marché et des perspectives économiques, afin de profiter des meilleures opportunités.
Risques
Indicateur de risque
L'indicateur synthétique de risque permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité de notre part de vous payer.
Nous avons classé ce produit dans la classe de risque 2 sur 7, qui est une classe de risque basse. Autrement dit, les pertes potentielles liées aux futurs résultats du produit se situent à un niveau faible et, si la situation venait à se détériorer sur les marchés, il est très peu probable que la capacité à vous payer en soit affectée.
Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement.
... Outre les risques pris en compte dans l'indicateur de risque, il faut également tenir compte des risques suivants...
Risque de crédit
Il existe un risque de défaut de l’émetteur. La probabilité d’un tel évènement dépend de la solvabilité de l’émetteur.
Risque de change
Les variations du taux de change peuvent entraîner des hausses ou des baisses de la valeur de votre investissement.
Risque de liquidité
Un risque de liquidité existe lorsque des investissements spécifiques sont difficiles à vendre ou à acheter. Ceci pourrait réduire les rendements du Fonds en cas d’incapacité de celui-ci de conclure des transactions au moment et au prix souhaités.
Veuillez consulter le prospectus du Fonds pour obtenir une liste complète des risques susceptibles d'affecter la valeur globale du Fonds.
Le contenu ci-dessus a été préparé par ING Solutions Investment Management (ISIM), la société de gestion du Fonds. Il contient des informations, y compris, mais sans s'y limiter, des déclarations et des statistiques qui ont été obtenues par ISIM et qui sont la propriété d'ISIM. ING n'est pas responsable de l'exactitude, de l'exhaustivité et de la mise à jour de ce contenu.
Documentation
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Informations pratiques
Informations complémentaires : ING Aria est une société d'investissement à capital variable (SICAV) de droit luxembourgeois qui remplit les conditions de la Directive 2009/65/CE et gérée conformément à cette même Directive par la société de gestion, ING Solutions Investment Management S.A. Les informations suivantes sont disponibles gratuitement sur le site ing-isim.lu, section "Nos fonds" : le prospectus (en anglais), le document d’informations clés (KID) (dans la ou les langues officielles de votre pays), les rapports annuels et les rapports semestriels (en anglais). Des exemplaires sur papier peuvent être obtenus gratuitement auprès des établissements qui fournissent le service financier. Le prospectus et le KID doivent être lus avant de prendre une décision d’investissement. La valeur nette d’inventaire est disponible sur simple demande auprès de la Société de gestion. Elle est également disponible auprès des établissements qui fournissent le service financier. Des informations sur les paiements, les participants, les rachats ou les remboursements de parts, et des informations sur le Fonds sont disponibles au public auprès des bureaux des établissements qui fournissent les services financiers.
Politique de rémunération : La version actualisée en anglais de la politique de rémunération d’ING Solutions Investment Management S.A. est jointe au prospectus et peut être consultée sur le site ing-isim.lu/policies.
Fiscalité : Selon votre régime fiscal, les plus-values et revenus éventuels liés à la détention de parts du compartiment peuvent être soumis à taxation. Nous vous conseillons de vous renseigner à ce sujet auprès de votre conseiller financier.
Informations légales : ING Solutions Investment Management S.A. peut uniquement être tenu responsable des déclarations contenues dans la présente communication qui seraient trompeuses, inexactes ou en contradiction avec les parties correspondantes du prospectus du Fonds. Toutes les informations fondamentales à la compréhension par l’investisseur des éléments de l’investissement sont incluses dans le présent document. Cette communication est spécifique au produit mentionné au début de ce document. Les passifs et les actifs de chaque compartiment sont séparés. Le rapport annuel (semestriel) est préparé par le Fonds pour l’ensemble des compartiments. Le résumé des droits des investisseurs est disponible en anglais, français, néerlandais et allemand à l’adresse suivante : ing-isim.lu/policies.
Réclamations : Si vous souhaitez formuler une réclamation, votre intermédiaire financier est le premier point de contact. Vous pouvez également la transmettre par écrit à ING Solutions Investment Management S.A., 26 Place de la Gare, L-1616 Luxembourg ou par courrier électronique à compliance.isim@ing.com.
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