Génération Pension Universal Life ist eine Lebensversicherung, die gemeinsam mit der Versicherungsgesellschaft Bâloise-Vie Luxembourg S.A. (www.baloise.lu) entwickelt wurde. Sie erfüllt alle vom Gesetzgeber gestellten Anforderungen im Hinblick auf die steuerliche Abzugsfähigkeit und bietet Ihnen die Möglichkeit, ein Ruhestandskapital mithilfe von zwei Teilfonds aufzubauen:

• Teilfonds mit garantierter Rendite
  
• Teilfonds von Investmentfonds mit variabler Verzinsung, die mit der Performance der zugrunde liegenden Sicav verbunden ist 

Diese beiden Profile wurden so entwickelt, dass Sie die steuerlichen Vorteile von Artikel 111 bis du Code Fiscal L.I.R. optimal bis zu einem steuerlich absetzbaren Höchstbetrag von 3.200 €/Jahr nutzen können.

• Wegen Krankheit oder Invalidität: ohne Verlust der steuerlichen Förderung
• Aus anderen Gründen als Krankheit oder Invalidität: Besteuerung des Gesamtbetrags der vorzeitigen Rückzahlung zum vollen Steuersatz.

• Einmalige Auszahlung des angesparten Vermögens in Form eines Kapitals
• Auszahlung in Form einer monatlichen Leibrente
• Oder gemischte Auszahlung eines Kapitals. Der Restbetrag wird in Form einer monatlichen Leibrente ausgezahlt.

• Das Kapital unterliegt zur Hälfte dem vollen Steuersatz. 
• Die monatliche Leibrente ist zur Hälfte steuerbefreit, die andere Hälfte wird zum vollen Satz versteuert.

Die Steuerermäßigung ist eine Sache, die Anlage Ihres Kapitals eine andere. Um Ihnen optimale Flexibilität zu bieten, können Sie Ihr Produkt durch die Nutzung von zwei Arten an Anlageinstrumenten strukturieren:

• Teilfonds mit garantierter Rendite
  

Wenn Ihnen vor allem an einer festverzinslichen Leistung gelegen ist, sollten Sie sich für diesen Teilfonds entscheiden. Dabei handelt es sich um eine Lebensversicherung, der die eventuellen Gewinnbeteiligungen zugerechnet werden.

• Teilfonds mit Investmentfonds
  

Wenn Sie die Rendite Ihres langfristigen Investments unter Inkaufnahme der Kursschwankungen an den Börsen optimieren wollen, so sollten Sie sich eher für diesen Fonds entscheiden. Sie können selbst Ihre eigene Anlagestrategie erstellen, indem Sie aus einer Auswahl unserer auf EUR lautender SICAV mit Kapitalisierung wählen können.

In Abhängigkeit Ihres Alters ist der Anteil des Kapitals, der in Aktien-Sicav investiert werden kann, begrenzt:

Beispiel: Sie sind 42 Jahre und wünschen eine möglichst breite Streuung Ihrer Anlage, Sie streben zudem nach einer langfristigen optimaler Rendite. Sie könnten 3.200 Euro/Jahr investieren, davon 60% in eine Teilfonds mit garantierter Rendite und 40 % in eine Teilfonds mit Investmentfonds.

Falls Sie weitere Informationen über die Wahl des Kapitals möchten, können Sie sich völlig unverbindlich an einen unserer Kundenberater wenden.